Su tío favorito, Sam, también conocido como Servicio de Impuestos Internos (IRS), ha realizado cambios para el año fiscal 2023. como sucede Todos Año. Estos son los impuestos que declararás en 2024.

Nos complace informar que hay un lado positivo en la inflación que todos experimentamos en 2023. Esto provocó cambios relacionados con los impuestos que beneficiarán a algunos contribuyentes. Por otro lado, si tuvo algún ingreso adicional en 2023, el IRS eventualmente impondrá nuevos requisitos para declarar ese ingreso.

Nuestra guía detalla estos cambios y otros aspectos clave que debe recordar a medida que determina cómo declarar sus impuestos de manera efectiva y eficiente para el año fiscal 2023.

Comprensión de los requisitos de presentación de impuestos

El IRS realizó más de 60 ajustes relacionados con la inflación para el año fiscal 2023. Aquí hay dos que afectarán a casi todos los que presenten sus impuestos en 2024.

Aumento del tramo del impuesto sobre la renta

Cuando prepara sus impuestos, elige un estado civil para efectos de la declaración. Los dos más comunes son los solteros y los casados ​​que presentan una declaración conjunta. En casos menos comunes, puede optar por estar casado y declarar por separado o ser cabeza de familia.

Su tasa impositiva es el porcentaje de sus ingresos que paga en impuestos. El IRS utiliza tramos impositivos para determinar su tasa impositiva. Si bien el IRS no ajustó las tasas impositivas entre 2022 y 2023, sí aumentó los tramos impositivos en todos los ámbitos en un 7% para tener en cuenta la inflación. Para ayudar a explicar lo que esto significa, compararemos Nuevo Los tramos impositivos de 2023 (ver cuadro a continuación) corresponden a 2022.

Estos son los tramos de tasas impositivas de 2023 para contribuyentes solteros y casados ​​que presentan una declaración conjunta:

Para el año fiscal 2023, los contribuyentes solteros que ganan entre $44,726 y $95,375 pagan impuestos a una tasa del 22%. En 2022, el tramo impositivo correspondiente a una tasa impositiva del 22% fue de $41,776 a $89,075.

Haga los cálculos y verá un cambio del 7% en el extremo inferior y superior de este rango entre 2022 y 2023. El IRS ha realizado este cambio en todos los tramos impositivos para el año fiscal 2023.

Esto podría ayudar a algunos contribuyentes cuyos ingresos no aumentaron más del 7% entre 2022 y 2023 a obtener una tasa impositiva más baja sobre al menos parte de sus ingresos.

El hecho de que usted se encuentre en una categoría impositiva particular no significa que deba pagar la tasa impositiva correspondiente sobre todos sus ingresos sujetos a impuestos. Por ejemplo, una pareja casada que presenta una declaración conjunta en 2023 con $89,450 pagará el 10% sobre los primeros $22,000 y el 12% sobre los $67,450 restantes.

En 2022, la pareja habría tenido que pagar un impuesto del 22% sobre aproximadamente $5,900 de ingresos cuando el tramo impositivo a esa tasa era de $83,551 a $178,150. Esta hipotética pareja, en igualdad de condiciones, debería pagar menos impuestos sobre la renta en 2023 debido a los cambios.

La deducción estándar volvió a aumentar

La deducción estándar es una cantidad en dólares que establece el IRS. reduce Su ingreso imponible.

La buena noticia es que, como suele ocurrir cada año, la deducción estándar volverá a aumentar en 2023:

  • Para los contribuyentes solteros, es de $13.850, $900 más que en 2022.
  • Para los contribuyentes casados ​​que presentan una declaración conjunta, es de $27,700, $1,800 más que en 2022.

Si bien la deducción estándar facilita la presentación de sus impuestos, algunos contribuyentes se benefician al detallar sus deducciones, especialmente si el total de sus deducciones detalladas excede su deducción estándar. Según el IRS, los contribuyentes con gastos médicos no reembolsados, contribuciones caritativas y otros gastos calificados pueden beneficiarse del desglose. En casos excepcionales, el IRS exige que los contribuyentes detallan.

Es posible que algunas personas no tengan que declarar impuestos para el año fiscal 2023. La ley no exige que usted presente una declaración de impuestos si gana menos de una cantidad determinada, que varía según la edad y el estado civil para efectos de la declaración. El IRS ofrece una herramienta para ayudarle a determinar sus opciones. Incluso si no tiene que presentar una solicitud, es posible que desee presentarla. Si pagó algún impuesto sobre la renta, puede recuperarlo todo. Además, puede calificar para créditos, a menudo destinados a ayudar a familias de bajos ingresos (por ejemplo, el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo), que pueden generar un reembolso.

Cómo recopilar y organizar los documentos necesarios.

Es como preparar todos los ingredientes antes de preparar una comida, aunque no es tan divertido. hacer las cosas rápidamente Y Para ser precisos, tenga lista la siguiente información antes de pagar sus impuestos:

  • Su número de Seguro Social y, si corresponde, el de su cónyuge y cualquier dependiente
  • Declaraciones de impuestos del año anterior: federales y estatales
  • Todos sus formularios W-2 si le pagaron como empleado
  • Si le pagaron, por ejemplo, como contratista independiente, todos sus formularios 1099
  • Formularios que recibe de cuentas bancarias y de inversión que detallan los intereses ganados, las ganancias y pérdidas de capital y las contribuciones a la cuenta de jubilación.
  • Si tiene su propio negocio, consulte una lista de gastos comerciales para ver si puede deducirlos.
  • Declaraciones de impuestos sobre hipotecas y propiedades
  • contribución caritativa
  • gastos médicos no reembolsados
  • Los gastos en educación

Un gran cambio en la forma en que se recaudan los impuestos a partir de 2023: el temido formulario 1099-K. El IRS ahora exige que las redes de pago de terceros, como Venmo y PayPal, informen a la agencia y le envíen una copia del 1099-K si realizó más de $600 en pagos brutos. Esto no cuenta el dinero que tus familiares y amigos te Venmo para el almuerzo o un regalo de cumpleaños.

¿Cómo elegir la forma correcta de pagar impuestos?

Podrías estar pensando – esto es mucho, Y puede suceder. Sin embargo, en esta época en la que todo se hace por uno mismo, se ha vuelto muy fácil pagar los impuestos usted mismo.

Puede preparar y presentar sus impuestos en línea utilizando software de empresas como TurboTax y H&R Block. Si tiene una declaración simple (no necesita presentar formularios ni anexos que no sean el formulario 1040 del IRS), es posible que también pueda presentarla de forma gratuita.

Estos programas le ayudan a presentar sus impuestos paso a paso. Hacen preguntas para determinar el estado civil para efectos de la declaración. También le preguntan sobre su trabajo, ingresos e inversiones para ayudar a maximizar las deducciones y créditos y detectar errores antes de enviar su declaración.

También puede encontrar software de impuestos en línea de terceros gratuito a través del IRS. Sin embargo, debe cumplir con los criterios de elegibilidad, incluido un ingreso bruto ajustado de $73,000 o menos. Si sus ingresos superan ese límite, puede optar por la opción de formulario gratuito para completar del Tío Sam. Sin embargo, esto es puro bricolaje, dado que no proporciona instrucciones guiadas. El IRS planea lanzar un programa en 2024 que permitirá a los contribuyentes presentar la declaración directamente ante la agencia de forma gratuita, independientemente de sus ingresos.

Cómo presentar y enviar su declaración de impuestos

Para aquellos que esperan un reembolso, en casi todos los casos deben presentar la declaración electrónicamente porque el IRS dice que es la forma más fácil y rápida de presentar sus impuestos, generalmente en menos de tres semanas. Si elige presentar la declaración por correo, el IRS advierte que podría llevar seis meses o más procesar su declaración.

Con la mayoría de los programas de software de terceros, el paso de presentación y envío es sencillo. El IRS le pedirá que cree un PIN para facilitar su firma electrónica y ayudar a prevenir el fraude. Puede realizar un seguimiento del progreso de su declaración por correo electrónico a través del software de preparación o el sitio web del IRS.

Errores comunes en la presentación de impuestos que se deben evitar

Prestar atención a los detalles puede ayudarle a evitar los errores más comunes y básicos que comete la gente, según el IRS, como:

  • No espere recibir todos sus formularios de impuestos, como W2 y 1099, antes de presentarlos.
  • Obtener mal el número de seguro social
  • Nombres que no están escritos como están escritos en las tarjetas del Seguro Social
  • Seleccionar el estado civil incorrecto
  • malas matemáticas
  • número de cuenta bancaria incorrecto

Evite estos descuidos para limitar los retrasos en el procesamiento y, peor aún, recibir avisos inesperados del IRS semanas, meses o años después de la presentación.

Cómo lidiar con las devoluciones o cuotas de impuestos

Si recibe un reembolso, elija depósito directo, escriba su cuenta bancaria y números de ruta con precisión y presente la solicitud electrónicamente. El IRS puede procesar reembolsos de impuestos en tres semanas o menos con depósito directo.

Si debes dinero, el IRS te ofrece varias opciones de pago. Puede utilizar su cuenta bancaria, tarjeta de crédito o débito, billetera digital, cheque, giro postal y, al momento de la presentación, transferencia electrónica de fondos. Puede pagar en efectivo en un socio minorista del IRS o en un centro de servicio del IRS.

Si no tiene el dinero para pagarle al IRS de inmediato, puede solicitar un plan de pago. El IRS ofrece planes de pago a corto plazo, que duran 180 días o menos, y acuerdos de pago a plazos a largo plazo. Es posible que deba pagar una tarifa inicial y multas e intereses que se acumulan a medida que cancela su préstamo.

Obtener ayuda profesional con la presentación de impuestos

Si tiene una declaración muy compleja o no se siente cómodo con las complejidades de la presentación de impuestos, puede contratar a un profesional, como un contador público certificado (CPA), un agente registrado o un preparador de impuestos registrado.

Es probable que el profesional le envíe una lista de documentos para indicarle dónde deberán archivarse. Puedes enviar o dejar tus datos, y el profesional hace el resto. Ellos prepararán y presentarán su declaración, configurarán su reembolso o lo ayudarán a organizar los pagos y, por supuesto, maximizarán sus deducciones y créditos mientras se aseguran de que tenga todo en orden. Si solo tiene algunas preguntas, un contador fiscal, un preparador o incluso un abogado pueden responderlas, pero, muy probablemente, pagando una tarifa.

En última instancia, el contribuyente (¡ese es usted!) que firma la declaración es responsable de la exactitud de la información contenida en la declaración, así que asegúrese de responder las preguntas de su asesor o preparador de impuestos lo mejor que pueda. También verifique los datos nuevamente. Te sientes inseguro.

Finalmente, marque el lunes 15 de abril de 2024 en sus calendarios. Es el Día de los Impuestos: la fecha límite establecida por el IRS para presentar su declaración de 2023. Puede presentar una extensión, lo que le da tiempo para presentar sus impuestos, pero si debe impuestos, aún debe pagarlos antes del día de impuestos para evitar posibles multas e intereses adicionales.



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